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Politique anti-blanchiment d'argent

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Politique anti-blanchiment d'argent

Samtrade FX s'engage à respecter les normes les plus strictes en matière de lutte contre le blanchiment d'argent (Anti-Blanchiment d'Argent) et exige que la direction et les employés adhèrent à ces normes afin d'empêcher l'utilisation de nos produits et services à des fins de blanchiment d'argent. Samtrade FX examinera ses stratégies, buts et objectifs de lutte contre le blanchiment d'argent sur une base continue et maintiendra un programme efficace de lutte contre le blanchiment d'argent pour les activités de la société qui reflète les meilleures pratiques pour un courtage financier mondial. L'adhésion au programme anti-blanchiment de Samtrade FX est la responsabilité de tous les employés. Le programme comprend des exigences de sélection et de suivi des clients, des politiques de "connaissance du client" (y compris l'obligation d'établir l'identité des bénéficiaires effectifs), des exigences de tenue de dossiers, le signalement de circonstances suspectes conformément aux lois pertinentes et la formation à la lutte contre le blanchiment d'argent.

Objectifs

Les normes énoncées dans cette politique sont des exigences minimales basées sur les exigences légales et réglementaires applicables et s'appliquent à Samtrade FX. Ces exigences ont pour but d'empêcher que Samtrade FX, nos employés et nos clients soient utilisés abusivement pour le blanchiment d'argent, le financement du terrorisme ou d'autres crimes financiers. Cette politique établit le cadre général de la lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme.

Applicabilité

Samtrade FX doit s'assurer que les obligations légales résultant des réglementations énoncées sont remplies par ses filiales subordonnées et ses sociétés affiliées dans le monde entier. Lorsque les réglementations locales sont plus strictes que les exigences énoncées dans la présente politique, la norme la plus stricte doit être appliquée. Si des lois applicables sont en conflit avec cette Politique, Samtrade FX doit consulter le département juridique local pour résoudre le conflit. Si les exigences minimales énoncées dans cette Politique ne peuvent pas être appliquées dans un certain pays parce que leur application serait contraire à la loi locale ou ne peut pas être appliquée pour des raisons autres que légales, Samtrade FX doit assurer qu'elle ne va pas

  • entrer dans une relation d'affaires,
  • poursuivre une relation d'affaires ou
  • n'effectuera aucune transaction. Si des relations d'affaires existent déjà dans ce pays, Samtrade FX doit s'assurer que la relation d'affaires est terminée indépendamment d'autres obligations contractuelles ou légales.

Définition du terme blanchiment d'argent

Le blanchiment d'argent est l'introduction d'actifs provenant d'activités illégales et criminelles (infractions préalables) dans le cycle financier et commercial légal. Les infractions sont par exemple la falsification d'argent, le vol avec extorsion, la criminalité liée à la drogue ainsi que la fraude, la corruption, le crime organisé ou le terrorisme, etc. Les infractions préalables au blanchiment d'argent sont définies par le droit local. D'une manière générale, le processus de blanchiment d'argent se compose de trois "étapes" :

Le placement : L'introduction de sommes d'argent ou d'autres objets de valeur obtenus illégalement dans des institutions financières ou non financières.

La superposition : Séparation des produits de l'activité criminelle de leur source par l'utilisation de couches de transactions financières complexes. Ces couches sont conçues pour entraver la piste d'audit, déguiser l'origine des fonds et assurer l'anonymat.

Intégration : Replacer les produits blanchis dans l'économie de manière à ce qu'ils réintègrent le système financier comme des fonds apparemment légitimes. Ces "étapes" ne sont pas statiques et se chevauchent largement. Les institutions financières peuvent être utilisées à mauvais escient à n'importe quel moment du processus de blanchiment d'argent.

EXIGENCES MINIMALES

Tous les employés et cadres supérieurs de Samtrade FX doivent se conformer aux principes de base suivants :

Avant d'accepter de l'argent liquide ou des valeurs physiques d'une valeur de 100,00 USD (ou équivalent) en dehors d'une relation d'affaires existante, ainsi que lors de l'exécution d'un certain nombre de petits paiements totalisant ce montant (smurfing) - Lors d'un transfert de fonds en dehors d'une relation d'affaires existante d'une valeur de 1.000 - USD (ou équivalent).

Détermination de l'objet de la relation d'affaires : Lors de l'établissement d'une relation d'affaires durable, Samtrade FX doit obtenir des informations sur la nature et l'objet de celle-ci, si cela ne ressort pas clairement de la relation d'affaires elle-même.

Identification du bénéficiaire effectif ultime : Chaque fois que Samtrade FX est tenue d'identifier un client, elle doit établir et vérifier l'identité de la personne physique ultime, - qui possède ou - contrôle le client ou ses actifs ou - pour le compte de laquelle la transaction est effectuée ou la relation d'affaires établie.

Surveillance des comptes des clients : Un suivi permanent des comptes des clients doit être mis en place pour détecter les transactions inhabituelles/suspectes (Retraits et Trading). La surveillance doit être effectuée pour les domaines d'activité applicables en utilisant des processus et des systèmes adéquats.

Affaires interdites : Les comptes de passage et les relations avec des banques fictives sont interdits pour Samtrade FX.

Signalement de circonstances/transactions suspectes : De telles circonstances/transactions doivent être signalées aux autorités compétentes conformément à la législation locale. Le Groupe Anti-Blanchiment d'Argent (Group Anti Money Laundering) doit être informé de tous les événements suspects, s'ils ne sont pas explicitement interdits par la loi locale.

Fiabilité du personnel : Samtrade FX ne doit pas employer de personnel jugé non fiable.

Contrôles anti-blanchiment d'argent : Le responsable de la lutte contre le blanchiment d'argent doit s'assurer, par des contrôles adéquats liés à la clientèle et aux affaires, que toutes les exigences applicables en matière de lutte contre le blanchiment d'argent sont respectées et que les mesures de sécurité fonctionnent correctement.

Formation à la lutte contre le blanchiment d'argent : Tous les employés (y compris les stagiaires et le personnel temporaire) chargés d'effectuer des transactions (dépôts initiaux, retraits et transactions réelles) et/ou d'initier et/ou d'établir des affaires doivent suivre une formation contre le blanchiment d'argent. La formation initiale doit être suivie dans un délai d'un mois après qu'un employé ait rejoint Samtrade FX et ensuite chaque année. Les exigences minimales en matière de contenu de formation définies par l'entreprise doivent être respectées.

Analyse de risque anti-blanchiment : Samtrade FX a mis en place un système permettant d'évaluer le niveau d'exposition au risque en tenant compte du risque lié au produit et au client et de déduire de cette analyse les mesures de sécurité appropriées.

Conservation des enregistrements

Des enregistrements doivent être conservés de toutes les données de transaction et des données obtenues à des fins d'identification, ainsi que de tous les documents liés aux sujets de blanchiment d'argent (par exemple, les dossiers sur les rapports d'activité suspecte, la documentation sur la surveillance des comptes ABA, etc.) Ces documents doivent être conservés pendant un minimum de 10 ans.

RELATIONS D'AFFAIRES INTERDITES

Samtrade FX doit refuser d'ouvrir un compte/entrer dans une relation ou doit clôturer un compte existant/terminer une relation, si la firme ne peut pas se forger une conviction raisonnable qu'elle connaît la véritable identité du client et/ou des Propriétaires Bénéficiaires Ultimes (PBU) et/ou la nature des affaires ou les exigences formelles concernant l'identification du client et/ou des PBU ne sont pas remplies. En particulier, l'entreprise ne doit pas

  • Accepter des sommes d'argent connues ou suspectées d'être le produit d'une activité criminelle
  • Nouer/entretenir des relations d'affaires avec des personnes ou des entités dont on sait ou dont on soupçonne qu'elles sont des terroristes ou des organisations criminelles, qu'elles en sont membres ou qu'elles figurent sur des listes de sanctions
  • Nouer des relations avec des clients provenant de pays à risque spécial ouor
  • Entrer en relation avec des clients opérant dans des secteurs interdits

RECHERCHE ET REMPLISSAGE DE RAPPORTS D'ACTIVITÉS ET DE TRANSACTIONS SUSPECTES

Les activités suspectes doivent être correctement traitées et remontées au sein de Samtrade FX. Des formations régulières sur la lutte contre le blanchiment d'argent permettent de rappeler au personnel son devoir de signaler en temps utile toute activité suspecte, lorsque la réglementation locale le permet.

GESTION ET CONTRÔLES DES RISQUES D'ABA

Samtrade FX a développé et mis en place un ensemble complet de mesures pour identifier, gérer et contrôler son risque d'ABA. Ces mesures sont :

  • Une analyse du risque d'ABA à l'échelle mondiale
  • Contrôles
  • Un programme Connaissance du Client(CDC) robuste et strict
  • Un programme Connaissance du Client(CDC) robuste et strict
  • Des processus pour assurer la fiabilité du personnel

Analyse de risque

Samtrade FX a mis en place une analyse de risque ABA continue afin d'évaluer le niveau d'exposition au risque compte tenu des clients, des produits, des services, des entités et des emplacements géographiques de la société et de dériver les mesures de sécurité appropriées de cette analyse. Les mesures de sécurité ABA sont dérivées des résultats de l'analyse du risque ABA.

Contrôles

L'adhésion au programme global de lutte contre le blanchiment d'argent doit être examinée régulièrement pour s'assurer que les efforts de l'entreprise sont couronnés de succès. Le responsable ABA de Samtrade FX est donc tenu d'effectuer des contrôles appropriés. Le responsable d'ABA doit s'assurer, en mettant en place des contrôles adéquats liés à la clientèle et aux affaires, que toutes les exigences d'ABA applicables sont respectées et que les mesures de sécurité fonctionnent correctement.

Programme CDC

Samtrade FX a mis en place un programme CDC strict afin de s'assurer que tous les types de clients (personnes physiques ou morales ou structures juridiques) sont soumis à des mesures adéquates d'identification, d'évaluation des risques et de surveillance. Ce programme a été mis en œuvre à l'échelle mondiale. Le programme CDC comprend non seulement la connaissance des clients et des entités avec lesquels l'entreprise traite ou auxquels elle fournit des services, mais aussi celle des propriétaires bénéficiaires ultimes (PBU), des représentants légaux et des signataires autorisés, le cas échéant. Le programme comprend des exigences strictes en matière d'identification, des procédures de filtrage des noms, ainsi que la surveillance continue et l'examen régulier de toutes les relations d'affaires existantes. Des mesures de protection spéciales sont mises en œuvre pour les relations d'affaires avec les personnes politiquement exposées (PPE) et les clients provenant de pays ou de secteurs jugés à haut risque.

Programme de formation

Samtrade FX a mis en place un programme de formation complet sur la lutte contre le blanchiment d'argent afin de s'assurer que tout le personnel, en particulier les personnes responsables du traitement des transactions et/ou de l'initiation et/ou de l'établissement de relations d'affaires, suivent une formation de sensibilisation à la lutte contre le blanchiment d'argent. La formation de Samtrade FX est adaptée à l'entreprise afin de s'assurer que le personnel est conscient des différents modèles et techniques possibles de blanchiment d'argent qui peuvent se produire dans leur activité quotidienne. La formation couvre également les obligations générales découlant des exigences externes (légales et réglementaires) et internes applicables et les obligations individuelles qui en découlent et qui doivent être respectées dans les activités quotidiennes, ainsi que les typologies permettant de reconnaître les activités de blanchiment d'argent ou de criminalité financière.

Fiabilité du personnel

Samtrade FX a mis en place des processus pour s'assurer que seules des personnes fiables sont employées.

Tests indépendants

Le respect des exigences du programme ABA de Samtrade FX est soumis à des tests indépendants par la fonction d'audit interne de Samtrade FX et par l'auditeur externe semestriel.

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