APERÇU DU FOREX


Qu'est-ce que le marché des changes ?

Le change, communément appelé "Forex" ou "FX", est l'échange d'une devise contre une autre à un prix d'échange convenu sur le marché de gré à gré (OTC). Toutes les opérations de change sont cotées en termes d'une devise par rapport à une autre. Chaque paire de devises comporte une devise "de base" et une devise "de contrepartie". La devise de base est la devise située à gauche de la paire de devises et la devise de contrepartie se trouve à droite. Par exemple, dans la paire EUR/USD, l'EUR est la devise de "base" et l'USD la devise de "contrepartie". Le Forex est le plus grand marché financier du monde, avec un volume moyen de 4 000 milliards de dollars par jour. Si l'on compare ce chiffre à celui de la bourse de New York, dont le chiffre d'affaires quotidien est de 50 milliards de dollars, il est facile de comprendre que le marché des changes est le plus grand marché financier du monde.


Devises couramment négociées sur le marché des changes (FX)

SYMBOLE DEVISE
USD Dollar américain
EUR Euro (EUR/USD)
JPY Yen japonais (USD/JPY)
GBP Livre britannique ou Sterling (GBP/USD, ou STG/USD)
CHF Franc suisse (USD/CHF)
CAD Dollar canadien (USD/CAD)
AUD Dollar australien (AUD/USD)
NZD Le dollar néo-zélandais (NZD/USD)


Comment fonctionne le marché Forex ?

Contrairement à d'autres marchés financiers comme la Bourse de New York, le marché des changes n'a ni lieu physique ni bourse centrale. Le marché des changes est considéré comme un marché de gré à gré (OTC), ou "interbancaire", du fait que l'ensemble du marché est géré électroniquement, au sein d'un réseau de banques, en continu sur une période de 24 heures, négocié dans le monde entier par un grand nombre d'individus et d'organisations. Le dimanche, à 17 heures HNE, les transactions commencent avec l'ouverture des marchés à Sydney. À 19 h HNE, le marché de Tokyo ouvre, suivi de celui de Londres à 3 h HNE. Et enfin, New York ouvre à 8h00 HNE et ferme à 16h00 HNE. Avant la fermeture du marché de New York, le marché de Sydney est de nouveau ouvert - c'est un marché sans faille de 24 heures !


Qu'est-ce que la tarification des changes ?

Les marchés et les prix des devises sont principalement influencés par le commerce international et les flux d'investissement. Dans une moindre mesure, les prix des devises sont également influencés par les conditions économiques et politiques, telles que les taux d'intérêt, l'inflation et l'instabilité politique (les mêmes facteurs qui influencent les marchés des actions et des obligations). Cela signifie que la valeur des devises fluctue constamment les unes par rapport aux autres, offrant ainsi de multiples opportunités de trading.


Qu'est-ce qui rend le marché des changes attrayant ?

Les conditions économiques et politiques n'ont généralement qu'un impact à court terme, ce qui rend le marché des changes intéressant car il offre une certaine diversification nécessaire pour se protéger contre les mouvements défavorables des marchés des actions et des obligations.


Comment négocier le Forex ?

Lorsque vous négociez les cours du Forex, vous achetez une paire de devises si vous pensez que la devise de base va se renforcer par rapport à la contre-monnaie. À l'inverse, vous vendez une paire de devises si vous pensez que la monnaie de base va s'affaiblir par rapport à la monnaie de contrepartie.

Les opérations de change vous permettent de spéculer sur les mouvements de prix sur le marché mondial des devises. Les valeurs des devises augmentent et diminuent en fonction les unes des autres et en réponse aux événements économiques, financiers et politiques nationaux et internationaux. Il n'y a pas de différence dans le potentiel de profit ou de perte si une devise augmente ou diminue par rapport à ses partenaires commerciaux, vous pouvez donc vendre une devise aussi facilement que vous pouvez l'acheter.

La première devise d'une paire, par exemple EUR/USD ou USD/CHF, est la devise de base. Les transactions et les positions sont calculées dans cette devise. Pour l'EUR/USD, les transactions sont effectuées en euros, mais pour l'USD/CHF, les transactions sont réalisées en dollars américains.

Le Forex est un produit à effet de levier qui vous permet de négocier en payant une petite fraction des fonds propres qui seraient nécessaires pour financer une transaction. Cela signifie que vous pouvez potentiellement amplifier vos rendements sur un investissement. N'oubliez pas cependant qu'un effet de levier plus important peut entraîner des pertes supérieures à votre dépôt initial.


DÉBUTER AVEC LE FOREX


Qu'est-ce que le Bid, le Ask et le Spread ?

Tous les prix des devises, ou cotations, comprennent un "Bid" et un "Ask", comme pour les autres produits financiers. L'offre est le prix auquel vous pouvez vendre des devises. L'Ask est le prix auquel vous pouvez acheter des devises. La différence entre le BID/ASK des paires de devises est appelée "spread". Par exemple, la paire EUR/USD se négocie à 1,41800/1,41808 (dans ce cas, l'écart est de 0,8 pips ou 0,00008). Les exceptions à cette règle sont les paires JPY qui sont cotées avec seulement 2 décimales. Un prix USD/JPY de 76,41/76,44 affiche un "spread" de 3 pip.


Comment calculer le point ou "pip" ?

Pip signifie pourcentage en points. La plupart de nos paires de devises sont cotées à 5 décimales, la variation du prix à partir de la 4ème décimale (0,0001) étant communément appelée "pip". Par exemple, si le prix de la paire EUR/USD est passé de 1,41800 à 1,41920, on dit qu'il a augmenté de 12 "pips" (92-80=12). Les exceptions à cette règle sont les paires JPY qui sont cotées avec seulement 2 décimales (0,01).


Comment prévoir les mouvements du marché des changes ?

En ce qui concerne la prévision des mouvements du marché des changes, les traders sont généralement divisés en deux camps : l'analyse technique et l'analyse fondamentale. Les traders qui utilisent l'analyse technique utilisent des graphiques, des lignes de tendance, des niveaux de support/résistance, des modèles mathématiques pour identifier les opportunités et prendre des décisions de trading. Les traders qui utilisent l'analyse fondamentale analysent la tendance des indicateurs économiques et des facteurs du marché, tels que le taux de croissance du PIB, le taux d'inflation, les taux d'intérêt, etc.


COÛT


Swaps

Comme il s'agit d'un contrat à effet de levier, on vous prête effectivement de l'argent pour ouvrir votre position, en dehors du dépôt initial que vous avez versé. Si vous souhaitez conserver votre position pendant la nuit, des frais minimes vous seront facturés pour couvrir le coût de l'argent que vous avez effectivement emprunté. Veuillez consulter la page Financement de nuitsous l'onglet Trading pour plus d'informations.


Commissions

Chez S.A.M. Trade, nous ne facturons pas de commission.


Exemples de trading sur le Forex

En négociant n'importe quelle forme de forex, vous négociez sur la base des différences de prix d'achat et de vente. Dans le trading forex, cela fonctionne de manière similaire. Vous tirez profit du mouvement d'une devise par rapport à une autre dans une paire de devises, ce qui vous rapporte un bénéfice si vous avez correctement prédit le mouvement de la paire et une perte si vous n'avez pas prédit correctement.

Vous trouverez ci-dessous quelques exemples détaillés qui vous montrent comment fonctionne le trading sur le marché des changes :

Négociation d'une paire de devises EUR/USD

La paire EUR/USD se négocie à 1,20295, avec un cours acheteur de 1,20289 et un cours vendeur de 1,20301, ce qui vous donne un écart de 1,2 pips. Vous pensez que l'euro va prendre de la valeur par rapport au dollar américain, vous décidez donc d'acheter le contrat EUR/USD au cours vendeur du marché, soit 1,20301.

La taille d'un contrat de change est mesurée en contrats, chaque contrat étant égal à un lot unique de la devise de base de la paire. Dans ce cas, l'achat d'un contrat EUR/USD équivaut à négocier 100 000 EUR pour 120 301 USD. Vous décidez d'acheter 5 contrats, ce qui vous donne une position totale de 601 505 USD. Cela signifie que vous gagnerez 50 USD pour chaque pip de mouvement.

Pour connaître la valeur par pip de mouvement, vous devez multiplier la valeur par pip par le nombre de contrats.

Le Forex étant un produit à effet de levier, vous n'avez pas à payer d'emblée la valeur totale de la position. L'EUR/USD a un facteur de marge minimum de 1 %, vous ne devrez donc engager que 601 505 USD * 1 % = 6 015,05 USD.


Si votre prédiction est correcte

L'euro augmente par rapport au dollar américain, et l'EUR/USD se négocie maintenant à 1,20325, avec un cours acheteur de 1,20319 et un cours vendeur de 1,20331. Comme vous aviez initialement acheté, et que vous cherchez à vendre pour clôturer, vous devrez regarder le cours acheteur. Par conséquent, vos bénéfices sont maintenant de (1,20319 - 1,20301) * valeur par pip = 1,8 pips * 50 USD = 90 USD.

N'oubliez pas que, comme vous négociez des devises, vous devez prendre en compte les frais de commission. En supposant une commission minimale de 5 USD par contrat, votre transaction d'ouverture et de clôture serait de 5 USD * 5 contrats = 25 USD. Si vous fermez votre transaction, vos bénéfices finaux seront les suivants : 90 USD - 25 USD = 65 USD.

Si votre prédiction est fausse

L'euro chute par rapport au dollar américain, et l'EUR/USD se négocie maintenant à 1,20187, avec un cours acheteur de 1,20181 et un cours vendeur de 1,20193. Comme vous aviez initialement acheté, et que vous cherchez à vendre pour clôturer, vous devrez regarder le cours acheteur. Par conséquent, vos pertes sont maintenant de (1,20181 - 1,20301) * valeur par pip = 12 pips * 50 USD = 600 USD.

N'oubliez pas que, comme vous négociez des devises, vous devez prendre en compte les frais de commission. En supposant une commission de 5 USD par contrat, votre perte totale serait de : 600 USD + 25 USD = 625 USD.

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