Déclaration de politique anti-blanchiment d'argent


S.A.M. Trade s'engage à respecter les normes les plus strictes en matière de lutte contre le blanchiment d'argent (LBA) et exige de la direction et des employés qu'ils adhèrent à ces normes afin d'empêcher l'utilisation de nos produits et services à des fins de blanchiment d'argent. S.A.M. Trade examine en permanence ses stratégies, buts et objectifs en matière de lutte contre le blanchiment d'argent et maintient un programme efficace de lutte contre le blanchiment d'argent pour les activités de la société qui reflète les meilleures pratiques pour un courtage financier mondial. L'adhésion au programme de lutte contre le blanchiment d'argent de S.A.M. Trade est la responsabilité de tous les employés. Le programme comprend des exigences de sélection et de surveillance des clients, des politiques de "connaissance du client" (y compris l'exigence d'établir l'identité des bénéficiaires effectifs), des exigences de tenue de dossiers, le signalement de circonstances suspectes conformément aux lois pertinentes, et la formation à la lutte contre le blanchiment d'argent.

Objectifs

Les normes définies dans le programme mondial de lutte contre le blanchiment d'argent de S.A.M. Trade ("programme LBA") sont des exigences minimales basées sur les exigences légales et réglementaires applicables et s'appliquent à S.A.M. Trade. Ces exigences visent à empêcher que S.A.M. Trade, ses employés et ses clients ne soient utilisés à des fins de blanchiment d'argent, de financement du terrorisme ou d'autres crimes financiers. Le programme AML établit le cadre général de la lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme.

Applicabilité

S.A.M. Trade doit s'assurer que les obligations légales résultant des réglementations énoncées sont remplies par ses filiales subordonnées et ses sociétés affiliées dans le monde entier. Lorsque les réglementations locales sont plus strictes que les exigences énoncées dans le Programme LBA, la norme la plus stricte doit être appliquée. Si une loi applicable est en conflit avec le Programme AML, S.A.M. Trade doit consulter le département juridique local pour résoudre le conflit. Si les exigences minimales définies dans le Programme LBA ne peuvent pas être appliquées dans un certain pays parce que leur application serait contraire à la loi locale ou ne peut pas être appliquée pour des raisons autres que juridiques, S.A.M. Trade doit garantir qu'elle ne va pas :

  • d'entrer dans une relation d'affaires ;
  • poursuivre une relation d'affaires ou ;
  • effectuer de transactions. Si des relations d'affaires existent déjà dans ce pays, S.A.M. Trade doit s'assurer que la relation d'affaires est terminée indépendamment d'autres obligations contractuelles ou légales.

Définition du terme blanchiment d'argent

Le blanchiment d'argent est l'introduction d'actifs provenant d'activités illégales et criminelles (infractions préalables) dans le cycle financier et commercial légal. Les infractions sont par exemple la falsification d'argent, le vol avec extorsion, la criminalité liée à la drogue ainsi que la fraude, la corruption, le crime organisé ou le terrorisme, etc. Les infractions préalables au blanchiment d'argent sont définies par le droit local. De manière générale, le processus de blanchiment d'argent se compose de trois "étapes" :

Le placement : L'introduction d'argent ou d'autres objets de valeur obtenus illégalement dans des institutions financières ou non financières.

La superposition : Séparation des produits de l'activité criminelle de leur source par l'utilisation de couches de transactions financières complexes. Ces couches sont conçues pour entraver la piste d'audit, déguiser l'origine des fonds et assurer l'anonymat.

Intégration : Replacer les produits blanchis dans l'économie de manière à ce qu'ils réintègrent le système financier comme des fonds apparemment légitimes. Ces "étapes" ne sont pas statiques et se chevauchent largement. Les institutions financières peuvent être utilisées abusivement à n'importe quel moment du processus de blanchiment d'argent.

GESTION ET CONTRÔLE DES RISQUES LBA

S.A.M. Trade a développé un programme LBA basé sur les recommandations du Groupe d'Action Financière (GAF) qui définit un cadre complet et cohérent de mesures à mettre en œuvre afin de lutter contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme, ainsi que le financement de la prolifération des armes de destruction massive. Le programme LBA comprend, entre autres, les éléments suivants :

  1. Le programme de diligence raisonnable de la clientèle qui comprend l'identification et la vérification des clients, les principes de connaissance du client, et la mise en œuvre de divers programmes appropriés pour remédier à la diligence raisonnable de la clientèle existante.
  2. Mesures de vigilance à l'égard de la clientèle pour les relations d'affaires non présentielles afin de traiter les risques spécifiques.
  3. Mise en œuvre de mesures de diligence raisonnable renforcées pour les clients évalués comme présentant un risque plus élevé, tels que les personnes politiquement exposées, et les proches collaborateurs de personnes politiquement exposées.
  4. Mettre en place des systèmes et des procédures destinés à surveiller les transactions des clients afin d'identifier les transactions suspectes.
  5. S'assurer que les employés, les membres du comité de direction et les administrateurs de S.A.M. Trade sont régulièrement et correctement formés aux lois et règlements en matière de LBA/FT, aux mesures de vigilance à l'égard de la clientèle, à la détection et au signalement des transactions suspectes.
  6. Établir des procédures de sélection rigoureuses afin de garantir des normes élevées lors de l'embauche d'employés, de membres du comité de direction et de directeurs.
EXIGENCES MINIMALES

Les clients potentiels qui souhaitent établir une relation d'affaires avec S.A.M. Trade devront se soumettre aux contrôles et mesures anti-blanchiment suivants afin de s'assurer que les fonds ou les actifs des clients ne sont pas le produit du trafic de drogue, d'une conduite criminelle ou du financement du terrorisme.

Identification et vérification de l'identité du client : Avant d'entrer en relation d'affaires avec un client, S.A.M. Trade identifiera le client en obtenant les informations obligatoires du client et en vérifiant l'identité du client en utilisant une source fiable et indépendante de données, documents ou informations.

Identification et vérification du bénéficiaire effectif : S.A.M. Trade se renseignera sur l'existence de tout propriétaire bénéficiaire en relation avec le client et identifiera les propriétaires bénéficiaires et vérifiera l'identité du propriétaire bénéficiaire en utilisant des informations ou des données pertinentes obtenues de sources fiables et indépendantes.

Surveillance continue : Tous les clients seront soumis à un contrôle continu qui comprendra l'observation de la tenue du compte du client et l'examen minutieux des transactions effectuées tout au long des relations d'affaires. Les transactions effectuées par les clients doivent être cohérentes avec le profil du client et la source des fonds.

Activités interdites : S.A.M. Trade ne tiendra pas de compte anonyme, de compte avec des noms fictifs, de compte avec des documents falsifiés ou contrefaits.

Déclaration de transactions suspectes : S.A.M. Trade soumettra des rapports sur les transactions suspectes (y compris les tentatives de transactions) aux autorités compétentes locales concernées. Le service anti-blanchiment du Groupe sera informé de toutes les transactions suspectes.

CONSERVATION DES ENREGISTREMENTS

Toutes les informations et tous les documents relatifs aux clients, les transactions, les dossiers de compte, la correspondance commerciale et les résultats de toute analyse entreprise doivent être conservés pendant au moins 10 ans.

RELATIONS D'AFFAIRES INTERDITES

S.A.M. Trade refusera d'établir une relation d'affaires ou de mettre fin à une relation existante avec un client si S.A.M. Trade ne peut pas raisonnablement s'assurer de la véritable identité du client et/ou des bénéficiaires effectifs, ou si le client ne veut pas ou est réticent à fournir toute information ou document demandé par S.A.M. Trade. En particulier, la société s'abstiendra de

  • accepter des sommes d'argent dont on sait ou dont on soupçonne qu'elles sont le produit d'une activité criminelle
  • Nouer/entretenir des relations d'affaires avec des personnes ou des entités connues ou suspectées d'être des terroristes ou des organisations criminelles ou d'en être membres ou figurant sur des listes de sanctions.
  • nouer des relations avec des clients provenant de pays soumis à des restrictions ou à des interdictions
  • nouer des relations avec des clients opérant dans des secteurs sensibles/à haut risque/interdits.

Analyse de risque

S.A.M. Trade a mis en place une analyse permanente des risques liés à la lutte contre le blanchiment d'argent (LBA) afin d'évaluer le niveau d'exposition au risque en tenant compte des clients, des produits, des services, des entités et des emplacements géographiques de la société, et de déduire les mesures de sécurité appropriées de cette analyse. Les mesures de sécurité AML sont dérivées des résultats de l'analyse du risque AML.

Contrôles

L'adhésion au programme mondial de lutte contre le blanchiment d'argent doit être examinée régulièrement pour s'assurer que les efforts de la société sont couronnés de succès. Le Responsable LBA de S.A.M. Trade est donc tenu d'effectuer des contrôles appropriés. Le responsable LBA doit s'assurer, en mettant en place des contrôles adéquats liés aux clients et aux affaires, que toutes les exigences LBA applicables sont respectées et que les mesures de sécurité fonctionnent correctement.

Programme CVC (Connaissez Votre Client)

S.A.M. Trade a mis en place un programme CVC strict afin de s'assurer que tous les types de clients (personnes physiques ou morales ou structures juridiques) sont soumis à des mesures adéquates d'identification, d'évaluation des risques et de surveillance. Ce programme a été mis en œuvre à l'échelle mondiale. Le programme CVC comprend non seulement la connaissance des clients et des entités avec lesquels l'entreprise traite ou à qui elle rend des services, mais aussi celle des propriétaires bénéficiaires ultimes (PBU), des représentants légaux et des signataires autorisés, le cas échéant. Le programme comprend des exigences strictes en matière d'identification, des procédures de filtrage des noms, ainsi que la surveillance continue et l'examen régulier de toutes les relations d'affaires existantes. Des mesures de protection spéciales sont mises en œuvre pour les relations d'affaires avec les personnes politiquement exposées (PPE) et les clients provenant de pays ou d'industries jugés à haut risque.

Programme de formation

S.A.M. Trade a mis en place un programme de formation complet sur la lutte contre le blanchiment d'argent afin de s'assurer que tout le personnel, en particulier les personnes responsables du traitement des transactions et/ou de l'initiation et/ou de l'établissement de relations d'affaires, suivent une formation de sensibilisation à la lutte contre le blanchiment d'argent. La formation de S.A.M. Trade est adaptée à l'entreprise afin de s'assurer que le personnel est conscient des différents modèles et techniques possibles de blanchiment d'argent qui peuvent survenir dans le cadre de leurs activités quotidiennes. La formation couvre également les obligations générales découlant des exigences externes (légales et réglementaires) et internes applicables et les obligations individuelles qui en découlent et qui doivent être respectées dans les activités quotidiennes, ainsi que les typologies permettant de reconnaître les activités de blanchiment d'argent ou de criminalité financière.

Fiabilité du personnel

S.A.M. Trade a mis en place des processus pour s'assurer que seules des personnes fiables sont employées.

TESTS INDÉPENDANTS

Le respect des exigences du programme LBA de S.A.M. Trade est soumis à des tests indépendants par la fonction d'audit interne de S.A.M. Trade et par l'auditeur externe semestriel.